Digitale betalingen en contracten binnen het Nederlandse recht

Financiële instellingen en andere meldingsplichtige instellingen zijn verplicht om verdachte en ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU. Overtredingen van de Wwft kunnen leiden tot boetes of in ernstige gevallen zelfs last onder dwangsom opleggen of een strafrechtelijk onderzoek. De Nederlandse aanpak is sterk gericht op preventie en samenwerking. De AFM en De Nederlandsche Bank (DNB) werken bijvoorbeeld nauw samen om witwasrisico’s te minimaliseren, terwijl het OM en de FIOD zich richten op handhaving en opsporing. Van een beoogde verschuiving lijkt in enige mate sprake te zijn.

Wettelijke situatie in Nederland

• Dit is informatie die meestal enkel te vinden is in de bonusvoorwaarden van online casino’s en bookmakers.
• Hieronder bespreken we een aantal voorbeelden van online casino’s en uitbetalingen.
• Het is een snelle en veilige betaalmethode die erg vertrouwd aanvoelt omdat het werkt via je eigen bank.
• Zonder strikte regels zouden criminelen gemakkelijk online casino’s kunnen gebruiken om hun geld te witwassen.
• In Nederland is het in principe zo dat je sowieso pas kunt gokken als jouw account geverifieerd is.

Banken werken samen met elkaar en de overheid om dit probleem aan te pakken. Door die verscherpte aanpak krijgen ook meer consumenten ermee te maken. Met een degelijke Top 10 casino lijst kunnen we garanderen dat je alleen maar betrouwbare Nederlandse online casino’s op onze website terugvindt. Ons Top10casino.nl team is eraan toegewijd om elk casino in Nederland spel toegang online uitgebreid te testen. Dit doen we door middel van een online casino review van elke site.

Belangrijkste veilige stortingsmethoden

Je kunt immers maskeren dat gelden uit misdrijf afkomstig zijn. Het grootste deel van de Nederlanders gokt echter ergens waar witwascontroles conform de Wwft ingericht zijn, dus bij het opsporen van witwassen kunnen wij ons primair op een beperktere markt richten. Een derde mogelijkheid is dat het speelaccount gebruikt wordt voor de betaling van illegale transacties. De koper en de verkoper van de illegale goederen hebben beiden een speelaccount bij een online gokplatform. Via een player-to-player transfer kan gemakkelijk geld worden verplaatst van het ene naar het andere speelaccount. De spelers hoeven hiervoor niet tegen elkaar te spelen, gewoon overmaken volstaat.

En hoelang duurt een uitbetaling bij ComeOn?

Zo kwamen er dus veel consumenten onbedoeld bij onbetrouwbare partijen terecht. Uitbetalen was bij deze online casino’s absoluut geen gegeven. Voordat er een vergunning verleend kan worden door de toezichthouder moeten de aanbieders een controle databank met spelgegevens inrichten.

België: Toezicht per sector en meldplicht bij verdachte transacties

In dit geval had onze lezer niet alleen bij een illegale aanbieder gespeeld, en was er dus (nog) geen kansspelbelasting betaald, ook ging het over gokken met crypto’s in plaats van euro’s. Onlangs ontvingen we een interessante vraag van een bezoeker van Casino.nl. Deze had via cryptocasino’s vorig jaar een leuke winst (enkele tienduizenden euro’s) behaald en vroeg zich af hoe hier belasting over betaald moet worden. Een goede vraag omdat mensen zich niet beseffen dat gokken met crypto’s illegaal is in Nederland. Het moet daarbij, als een vergunning eenmaal verkregen is, te allen tijde mogelijk zijn om de Kansspelautoriteit inzicht te geven in de resultaten van monitoring. Ongebruikelijke transacties dienen tijdig gemeld te worden bij de Financial Intelligence Unit (FIU).

Bij ernstige overtredingen kan het BFT aangifte doen bij de officier van justitie, die vervolgens een strafrechtelijk onderzoek kan instellen. Er kunnen ook nog bijkomende straffen worden opgelegd, waaronder het geheel of gedeeltelijk stilleggen van de onderneming van de veroordeelde, waarmee het economisch delict is begaan, voor een tijd van ten hoogste één jaar. Vbet kiest ervoor om de uitbetalingsvoorwaarden redelijk oppervlakkig te houden.

Aanklagers in België openen onderzoek naar ING België

De NBB herinnert eraan dat het essentieel is meldingen van vermoedens correct op te stellen, ongeacht de modaliteiten voor de overdracht ervan. Een duidelijke, bondige en nauwkeurige weergave van de in de melding opgenomen gegevens is erg belangrijk voor de efficiëntie van het SWG/FTP-beleid. De Rijksoverheid heeft een nieuwe animatievideo gemaakt over het melden van ongebruikelijke transacties.

Voor de regulering van financiële markten en de bescherming van investeerders is de Autorité des Marchés Financiers (AMF) de aangewezen toezichthouder. Terwijl de AMF zich richt op marktregulering en beleggersbescherming, waarborgt de ACPR de integriteit en stabiliteit van het bancaire systeem. In België is er een dualistisch systeem voor het toezicht op advocaten, waarbij de Orde van Vlaamse Balies (OVB) en de Ordre des Barreaux Francophones et Germanophones (OBFG) elk hun eigen taalgemeenschap vertegenwoordigen.

Ook kan het op grond van de voorwaarden van Vbet bijvoorbeeld zo zijn dat uitbetalingen worden tegengehouden bij een eventueel defect spel waar je mee gewonnen hebt. De voorwaarden zijn verder wel duidelijk als het gaat om betalingen. Holland Casino controleert transacties op witwassen, staat slechts het gebruik van één tegenrekening op naam toe en Holland Casino neemt alle kosten die verband houden met uitbetalingen voor eigen rekening. Dat is coulant van ze, want er zijn ook casino’s die deze kosten in rekening brengen bij de speler. Goldrun Casino uitbetalen verloopt ook netjes, de waarborgen die daarbij gelden zijn hetzelfde als voor de andere online casino’s met een vergunning. Er zijn geen banktransacties zichtbaar en je gebruikt je eigen digitale wallet.

Je kan dus gewoon je bank te selecteren en meteen een directe storting doen, en dit in alle veiligheid. Zorg er wel altijd voor dat je kiest voor een betrouwbaar online casino. Zebet geeft informatie over uitbetalen in de algemene voorwaarden. Zebet maakt het je niet makkelijk als het gaat om het vinden van die voorwaarden. Op de een of andere manier heeft Zebet ervoor gekozen om de algemene voorwaarden aan te duiden met de term ‘Totalisatorreglement’.

Toch was online gokken al lange tijd erg gebruikelijk voor Nederlanders. Hoewel er zelfs geen sprake was van een gedoogmarkt, was het voor Nederlandse consumenten zeer normaal om online te gokken. Voor internationale aanbieders van kansspelen heeft crypto praktische voordelen. Betalingen verlopen rechtstreeks van speler naar aanbieder, zonder tussenkomst van banken of betaalproviders. Ook kunnen aanbieders wereldwijd opereren omdat cryptobetalingen niet aan één munt of land zijn gebonden. Doordat transacties onomkeerbaar zijn, lopen deze sites minder risico op terugboekingen die bij creditcards regelmatig voorkomen.

Niet alleen is het illegaal en geniet je als speler minder bescherming, je moet ook zelf, binnen een maand, aangifte voor de kansspelbelasting doen. Ja, op dit moment zijn er geen legale aanbieders in Nederland waar je met cryptovaluta kan gokken, zodat we kunnen stellen dat alle ‘crypto-casino’s’ illegaal zijn. Dus in dit geval heeft deze speler inderdaad bij een illegaal casino gespeeld, met alle risico’s van dien. Met jouw keuze bevestig je dat je bewust bent van de risico’s van online kansspelen en je momenteel niet bent uitgesloten van deelname aan kansspelen bij online kansspelaanbieders. Verder vind je bij ons allerlei informatie over live casino bonussen en kun je nog meer top 10 lijsten terugvinden. Zo rangschikken wij online casino sites per onderwerp en kom je altijd terecht bij een online casino die aansluit bij al jouw persoonlijke wensen.